POLÍTICA DE KYC (KNOW YOUR CUSTOMER) – GEOPAY

Última atualização: 24/03/2026

A Geopay.digital, operada por GEOCOMPANY SERVICE E EMPREENDIMENTOS LTDA – ME, CNPJ nº 29.676.261/0001-08, estabelece a presente Política de KYC com o objetivo de garantir a identificação adequada de seus usuários, prevenir fraudes, lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo, e assegurar conformidade com a legislação vigente.

1. OBJETIVO

Esta política tem como finalidade:

Identificar e verificar a identidade dos usuários
Prevenir fraudes financeiras e crimes digitais
Garantir conformidade com normas do Banco Central e LGPD
Reduzir riscos operacionais e reputacionais
Assegurar integridade das transações via PIX

2. ABRANGÊNCIA

Aplica-se a:

Todos os usuários da Geopay (pessoas físicas e jurídicas)
Parceiros comerciais
Operações realizadas na plataforma

3. PRINCÍPIOS DO KYC

A Geopay adota os seguintes princípios:

Identificação confiável do cliente
Verificação documental rigorosa
Monitoramento contínuo
Abordagem baseada em risco (Risk-Based Approach)
Prevenção ativa de fraude

4. ETAPAS DO PROCESSO DE KYC

4.1 Coleta de dados (Onboarding)

Pessoa Física:

Nome completo
CPF
Data de nascimento
Telefone e e-mail
Endereço completo

Pessoa Jurídica:

Razão social
CNPJ
Nome dos sócios
Dados dos representantes legais
Endereço empresarial

4.2 Verificação documental

A Geopay poderá exigir:

Documento oficial com foto (RG, CNH)
Selfie com documento
Comprovante de residência
Contrato social (PJ)
DIF

📌 Os documentos serão analisados por sistemas automatizados e/ou validação manual.

4.3 Validação biométrica (Reconhecimento Facial)

Para aumentar a segurança:

Poderá ser exigido reconhecimento facial
Comparação com documento enviado
Verificação de prova de vida (liveness detection)

📌 A recusa ou falha poderá impedir a aprovação da conta.

4.4 Verificação de autenticidade

Serão aplicadas verificações como:

Validação de CPF/CNPJ em bases públicas
Checagem de inconsistências
Verificação de duplicidade de contas
Análise de reputação digital

5. CLASSIFICAÇÃO DE RISCO (RISK-BASED APPROACH)

Os usuários serão classificados conforme risco:

Baixo risco

Dados consistentes
Baixo volume financeiro

Médio risco

Atividade moderada
Histórico limitado

Alto risco

Alto volume financeiro
Inconsistências cadastrais
Indícios de fraude

📌 Usuários de maior risco estarão sujeitos a controles adicionais.

6. MONITORAMENTO CONTÍNUO (KYT – Know Your Transaction)

A Geopay realiza monitoramento contínuo:

Análise de comportamento transacional
Detecção de padrões suspeitos
Identificação de movimentações atípicas
Alertas automáticos de risco

📌 O monitoramento ocorre em tempo real e pós-transação.

7. MEDIDAS DE CONTROLE E MITIGAÇÃO

Em caso de risco identificado:

Solicitação de novos documentos
Limitação de funcionalidades
Retenção temporária de valores
Suspensão ou bloqueio da conta

8. BLOQUEIO E ENCERRAMENTO DE CONTAS

A Geopay poderá:

Bloquear contas preventivamente
Encerrar contas unilateralmente

📌 Especialmente em casos de:

Suspeita de fraude
Uso indevido da plataforma
Informações falsas
Não colaboração com processos de verificação

9. PESSOAS EXPOSTAS POLITICAMENTE (PEP)

A Geopay poderá aplicar controles adicionais para:

Pessoas expostas politicamente

Familiares e associados

Incluindo:

Due diligence reforçada

Monitoramento intensificado

10. SANÇÕES E LISTAS RESTRITIVAS

A Geopay poderá verificar usuários em:

Listas de sanções nacionais e internacionais

Listas de restrição financeira

Bases de fraude e risco

11. PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO (PLD/FT)

A Geopay adota medidas para:

Identificar operações suspeitas

Reportar atividades quando necessário

Prevenir uso indevido da plataforma

📌 Incluindo comunicação com órgãos como:

COAF
Banco Central
Autoridades competentes

12. RETENÇÃO DE DADOS

Os dados coletados no processo de KYC:

Serão armazenados de forma segura
Mantidos pelo prazo exigido por lei
Protegidos conforme LGPD

13. PROTEÇÃO DE DADOS (LGPD)

A Geopay garante:

Uso limitado à finalidade
Segurança da informação
Transparência no tratamento de dados

14. REVISÃO E ATUALIZAÇÃO CADASTRAL

Os usuários poderão ser solicitados a:

Atualizar dados periodicamente
Revalidar identidade
Enviar novos documentos

📌 A não atualização poderá resultar em restrições.

15. RESPONSABILIDADE DO USUÁRIO

O usuário se compromete a:

Fornecer informações verdadeiras
Manter dados atualizados
Cooperar com verificações

16. TECNOLOGIAS UTILIZADAS

A Geopay poderá utilizar:

Inteligência Artificial
Machine Learning
Sistemas antifraude
Validação biométrica
Integração com bases externas

17. PARCEIROS E INTERMEDIAÇÃO

A Geopay utiliza a infraestrutura da:

Acesso Soluções de Pagamento S.A. – CNPJ 13.140.088/0001-99

para intermediação de pagamentos via PIX, podendo compartilhar dados necessários para execução segura das operações.

18. ATUALIZAÇÕES DA POLÍTICA

Esta política poderá ser atualizada a qualquer momento.

19. CONTATO

📧 E-mail: [email protected]
🌐 Site: https://geopay.digital